באחד הימים התקבלה פנייה מלקוח בעל עסק ליבוא ושיווק בגדים, אודות אש שפרצה בשטח מגרש שמושכר על ידו ובו 11 מכולות לאחסון מלאי, שטרם שיווק.
בהגעה למתחם העסק, טען הלקוח בשיחה כי מדובר בפריצת אלמונים למתחם, פריצת המכולות והצתה של מלאי שאוחסן בהן.
במקום נמצא כי כל המכולות נעולות, תוך טענת הלקוח כי קנה מנעולים חדשים ונעל את המכולות.
כשביקשתי מהלקוח שיפתח את כל המכולות, אמר כי בידיו מפתחות ל-3 מנעולים בלבד ויתר המפתחות בידי אחיו אשר גם הוא עובד בעסק אך לא נמצא במקום ולא יכול להגיע למקום. לאחר שפתחו את שלושת המכולות, נמצאו בהן סימני אש בדרגות שונות כאשר רק באחת מהן נצפו נזקי אש משמעותיים עם שרידי מלאי טקסטיל.
התנהלות הלקוח הייתה תמוהה ואף חשודה במידת מה …
לאור כך וכפי שנהוג במרבית אירוע שריפה, למקום הופנה חוקר שריפות, על מנת לשחזר את האירעים ולנסות לגלות את השתלשלות האירועים והגורם לפרוץ השריפה.
מבדיקת חוקר השריפות עלה כי רק באחת המכולות אותרו שרידי חומרים דליקים אשר שימשו ככל הנראה לביצוע ההצתה.
מכיוון שבמועד הביקור הראשון במקום האירוע, לא הוצגה בפני תכולה של כל המכולות, תיאמתי עם הלקוח שאגיע למקום למחרת על מנת שיפתח ויציג בפני את המצב והשרידים ביתר המכולות, שטען כי גם המלאי שבהן נשרף. כאשר הגעתי למקום והלקוח פתח את המכולות, גיליתי להפתעתי שהן ריקות לחלוטין וכמעט ולא קיימים בהן סימני אש או שרידי מלאי שרופים. כששאלתי את הלקוח איפה כל המלאי שהיה במכולות, אמר כי אחיו הגיע ופינה מהמקום את כל השרידים במטרה לשקם את נזקי האש בהקדם על מנת לאחסן במכולות מלאי חדש.
לצורך בחינת היקף המלאי שנטען כי ניזוק בשריפה ביקשתי מהלקוח להעביר לידי רישום מלאי ואסמכתאות רכישה מתאימות למלאי.
כאן ציפתה לי הפתעה נוספת כאשר הלקוח העביר לידי מסמך בודד, עם תאריך כחודש לפני האירוע, החתום על ידו ואדם נוסף ובו רשימה קצרה מאוד, בה נרשם כי בכל מכולה אוחסנו כ-3,000 זוגות נעליים !!!
נקודה קטנה להמשך, 11 מכולות עם 3,000 זוגות נעליים זה סה"כ 33,000 זוגות נעליים.
כששאלתי את הלקוח על פשר רשימת מלאי הנעליים, כאשר במהלך כל השיחות עם הלקוח ציין כי מדובר בעסק ליבוא ושיווק בגדים, ובשום שלב לאורך כל ההתנהלות, לא ציין כי בפועל מדובר במלאי נעליים.
בשלב זה כבר לא היה לי ספק כי מדובר בהונאת ביטוח אך בגלל הסקרנות המשכתי בבדיקה ודרשתי מהלקוח לקבל מסמכי רכש ויבוא המלאי בציפיה כי ללקוח לא יהיו מסמכים לספק לי ובכך אסיים את הטיפול.
למרבה ההפתעה העביר לי הלקוח אוסף מסמכים ביניהם חשבוניות רכישה ומסמכי יבוא. מבדיקת הפרטים בחשבוניות איתרתי אתר של חברה בארה"ב בו מפורסם כי היא יצרנית נעליי ספורט מיוחדות ברמת גימור ואיכות גבוהות ביותר הנמכרות בעיקר לספורטאים כאשר עלות זוג נעליים היא מעל 500 דולר.
פרט חשוב אף יותר מכך היה שבאתר החברה הנ"ל נרשם כי היא מכרה כ-35,000 זוגות נעליים, כלומר הלקוח שבתביעתו טיפלתי היה הרוכש הכמעט בלעדי של כל הנעליים שהחברה ייצרה.
הבנתי כי מדובר בתרמית מתוחכמת למדי והחשד שעלה בי כי לא מדובר בהונאת ביטוח בלבד אלה בהונאה פיננסית בהיקף וחומרה חמורים הרבה יותר.
בשלב זה צורף לטיפול בתביעה חוקר כללי אשר בהמשך, בהתבסס על הממצאים שלי ונוספים, גילה כי מדובר בהונאת ביטוח ורשויות מס תוך פיברוק פעילות עסקית של חברת קש במטרה להלבין כספים.
אם לא הייתי מעורב באופן אישי בתביעה זו הייתי חושב שמדובר בתסריט של סרט מותחן …
